답변함
CFA Lv3, 김종곤 강사님께 PWM/AA 질의드립니다.
안녕하세요 강사님,
PWM 슈웨이저 p.115에서 TDA의 after-tax future value는 아래와 같은 공식으로 계산한다고 나와있는데요.
Asset Allocation p.184에서 TDA future value를 설명해주실때, TDA의 경우 원금에도 과세하면 안되므로 아래와 같은 공식으로 FV를 계산한다고 해주셨는데,
슈웨이저 P.115에서는 맨위의 공식을 적용했는데, 문제에서 TDA의 Future value를 계산하라고 할때 위의 두 공식 중 어떤 공식을 적용해서 문제를 풀어야하는지요? 제가 이해를 잘못하고 있는것 같지만, 헷갈려서 여쭤봅니다.
감사합니다.
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댓글
안녕하세요. 이패스코리아입니다.
강사님께 문의 후 답변 전달 드리겠습니다.
감사합니다.
안녕하세요?
TDA는 투자 원금에 대해 입구 비과세, 출구과세이므로 위의 공식이 맞습니다. 혼란을 드려 죄송합니다.
감사합니다.
김종곤
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