답변함
lv1 이규민강사님 Ethical and Professional Standards 문제풀이 71번 문제 질문입니다.
정답이 C인 이유가 고객의 이익보다 자신의 이익을 우선시했다고 해설해주셨는데요,
Green이 Harris에게 감사의 표시로 계좌를 개인적으로 관리해주고 최선을 다하겠다고 했지 Green 자신의 이익을 우선했다고 보기는 어렵지 않나요?
동문이라는 이유로 계약 유지가 되었고, 그에 대한 대가로 차별된 서비스를 준다는 점에서 s&c 위반이지만 고객의 이익보다 자신의 이익을 우선했다고 보기는 어렵고 오히려 다른 고객보다 UTRF사의 계좌를 더 우선시할 수 있다는 점에서 오히려 B번이 맞지 않을까요?
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안녕하세요. 이패스코리아입니다.
강사님께 문의 후 답변 전달 드리겠습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 이패스코리아입니다.
문의하신 강사님 답변입니다.
III.(a) Standard concerning loyalty, prudence, and care
의 주제는 고객의 입장에서 최선을 다한 행동이었는지 판단하는 문제 입니다.
결국 Pension fund의 매니저가 최종적으로 고려해야되는 고객은 Pension fund의 Beneficiary로 그들의 이익이 최우선 되어야 합니다.
여기서는 친구와의 관계를 위해 이러한 행동을 했을지라도
가장 중요한 관점은 Pension fund의 Beneficiary 입장에서 Best Offer인지 여부 확인이 가장 중요합니다.
비록 Harris에게 최선이라고 할지라도 Pension fund의 Beneficiary 입장에서도 최선이면 위반이 아닙니다.
하지만 여기서 Harris의 이익에서만 최선이고 Pension fund의 Beneficiary를 위해서 한 행동이라는 말이 없으니 고객에 대해 최선을 하지 못한 III.Duties to cleints (A) Loyalty 위반입니다.
B. violate the Standard concerning priority of transactions.
가 위반이 아닌 이유는 이 문제에서는 거래 관련된 내용이 아니기 때문입니다.
해당 문장에서 “ Harris a letter that states he will personally oversee the account and will always act in Harris’ best interest.”
밑줄친 부분 personally oversee the account 거래와 관련되지 않았기 때문에 B번과는 관련이 없습니다.
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