답변함
lv2 이규민 강사님 Ethics 2번째 강의 질문있습니다.
I(A) Knowledge of Law
- 법 위반시 행동강령 설명 도중
문제가 있는 고객 정보의 경우, 1) 사법기관, 2) CFA 협회 요청는 반드시 응할 필욘 없지만 고객 동의 없이 제공한다고 해서 C&S위반은 아닌 것으로 설명 주셨는데, 2교시 강의 막판에 예시, 사법 기관 요청에는 컴플라이언스 확인 없이 제공할 경우엔 위반이라고 말씀주셔서 헷갈려서 문의드립니다.
사법 기관과 CFA 협회 요청에 고객 동의 없이 제공할 수는 있지만, 관련 부서의 확인 없이 보낼 경우는 위반이라고 보면 될까요?
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댓글
안녕하세요. 이패스코리아입니다.
강사님께 문의 후 답변 전달 드리겠습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 이패스코리아입니다.
문의하신 강사님 답변입니다.
STANDARD III(E): DUTIES TO CLIENTS PRESERVATION OF CONFIDENTIALITY 에 따르면 고객의 동의 없이 제 3자에게 정보를 제공하는 것은 위반입니다. 다만 예외는 1) 사법기관 요청, 2) CFA 협회 요청이 있을 경우에 한에 고객동의 없이 제공 가능(필수 x) 합니다.
아래 커리큘럼 및 핸드북의 해당 내용을 살펴 보면 의심되는 상황에서는 관련부서에 확인을 해봐야 한다고 되어 있습니다.
When in doubt, members and candidates should consult with their employer’s compliance personnel or legal counsel before disclosing confidential information about clients.
따라서 질문 주신 것처럼 관련부서의 확인이 없이 보낸다고 무조건 위반은 아니고 M&C가 사법기관에 자료를 제공하는 것이 적절한지에 대해 의심되는 상황일 경우는 관련부서에 확인해야 합니다.
추가적으로 현재까지 확인된 문제에서는
1) 사법기관, 2) CFA 협회 요청 에 자료 제공을 하는 것이 필수는 아니나, 제공한다고 해서 위반은 아니다 라는 문제가 있었습니다.(다만 CFA 협회에서 본인에 관한 정보를 제공하도록 요청하는 경우 필수)
아래의 내용을 참고 바랍니다.
Compliance with Laws
As a general matter, members and candidates must comply with applicable law. If applicable law requires disclosure of client information in certain circumstances, members and candidates must comply with the law. Similarly, if applicable law requires members and candidates to maintain confidentiality, even if the information concerns illegal activities on the part of the client, members and candidates should not disclose such information. Additionally, applicable laws, such as inter-departmental communication restrictions within financial institutions, can impose limitations on information flow about a client within an entity that may lead to a violation of confidentiality. When in doubt, members and candidates should consult with their employer’s compliance personnel or legal counsel before disclosing confidential information about clients.
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