완료

김종곤 강사님 CFA level 3 PWM 질문드립니다.

 

 

  • 과정명: PWM
  • 강사명: 김종곤

안녕하세요, 강사님. TDA와 TEA를 비교하는 부분에서 슈웨이져 노트 127pg에서는 TDA의 tax saving 효과를 별도로 고려하지 않는데, TDA와 TEA에 똑같은 투자원금이 들어간다고 가정하는 특별케이스(128pg)에서는 TDA의 tax saving효과를 고려합니다. 이는 TEA와 TDA에 들어가는 한도가 똑같이 정해진 경우에는 사실상 TEA와 TDA의 비교라기보다는 TEA와 Taxable account의 비교인데, Taxable account에 들어가는 돈 중 일부를 허락된 한도만큼 TDA에 넣음으로써 세금절감효과가 발생하는 것과 같다, 이런 식으로 보기 때문이라고 생각하면 될까요?

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댓글

  • 안녕하세요?

    TDA와 TEA 납입금액의 한도가 정해져 있는 경우의 비교는 TDA에 납입하는 금액은 Tax Saving 효과가 있으니까 해당 금액는 Taxable Account에서 추가적으로 운용한다고 가정한 교재의 분석이 맞습니다. 교재의 내용은 TEA와 Taxable Account의 비교가 아니라 납입한도가 동일하게 정해진 경우 TEA와 TDA의 비교(단, TDA의 Tax Saving효과 감안)입니다.

    감사합니다.

    김종곤

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