AFPK 47~49쪽 질문 4가지

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  국내금융무역

  2020년 05월 12일 04:18

  1.  재무비율 분석을 하면서 경제 가정치가 적용되는 단계도 3단계 인가요?

  답변) 재무비율 분석은 계산 , 분석단계인 3단계 과정이며 가정치 또한 이 단계에서 적용되는 부분이 있습니다.

  단, 크게 신경 쓸 부분은 아닙니다.

   

  2.  5단계 재무설계 제안서의 실행에서 재무설계사는 고객에게 이익이 되는 금융상품과 서비스를 선별하여 추천한다.

  라고 적혀있는데 그러면 제무설계사는 세일즈맨이 맞는 것 아닌가요?.. 21쪽에는 세일즈맨 아니라고 나와있어서..

  답변)  위 2번에서 설명한 내용을 참고하세요

   

  3. 재무설계 제안서의 실행은 (그로인한 위험부담)  오로지 고객 책임인가요? 

     재무설계사는 어떠한 책임도 없나요?  단지, 도의적,양심적으로 미안할 뿐인가요?

   

  답변) 실행에 대한 책임은 고객 과 재무설계사가 모두 있다고 보아야 합니다.

  그러므로 책임에 대한 내용을 계약에 포함하고 있습니다.

   

  4. 49쪽에 모니터링이 이루어지기 전에, 고객과 사전에 협의하여 결정하는데 

      모니터링도 비용이 드는게 원칙, 일반적인 건가요?

   

  답변) 모니터링에도 당연히 비용이 수반됩니다.

   

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