안녕하세요, Test bank portfolio construction topic 6 question 58관련 질의가 있습니다.
해설에 따르면 해당 문제의 답은 A로 embedded capital loss 때문에 지금 실현하면 current or future capital gain을 offset할 수 있다고 적혀 있습니다.
저는 답은 B라고 생각합니다. current gain인 bond 1도 같이 실현해야 capital gain도 얻고, bond 2에서 났던 손실도 이 때 같이 실현해서 tax harvesting 효과라도 얻을 수 있다고 생각했습니다. A가 정답이려면 이전에 capital gain이 있거나, 있을 예정이라는 게 지문에 있어야 할텐데 그 부분이 없었거든요. 제 생각에서 어느 부분이 잘못되었는지 설명해주시면 감사하겠습니다.
댓글
안녕하세요. 이패스코리아 입니다.
네 회원님. 문의주신 내용의 해당 과목과 어떤 교수님께 주시는 문의인지 말씀주시면 해당 강사님 확인 후 문의 전달 드리겠습니다.
확인 후 댓글 부탁 드립니다.
감사합니다.
Asset allocation 김종곤 강사님 입니다!
안녕하세요.
네 해당질문 강사님께 문의후
답변드리겠습니다. 감사합니다.
안녕하세요. 이패스코리아 입니다.
회원님 해당 질문 강사님 한윤재강사님으로 보여져,
해당강사님께 재질문후 답변드리겠습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 이패스코리아입니다.
아래와 같이 강사님 답변 전달드립니다.
안녕하세요.
수업시간 때 설명드렸는데 이런 문제에서는
"Tax 내는 것을 최대한 피한다 + 미룬다" 로 접근하시면 됩니다
따라서 현재 손실 중인 Bond를 매각해서 대금을 마련하는 것이 정답입니다 (그럼 세금이 안나가므로)
감사합니다.
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