Lv. 3 Asset Allocation 관련하여 김종곤 강사님께 질의 드립니다

저희 Utility Function 문제 관련하여 decimal 형태로 계산하는 부분에 관하여

U = E(R) - 0.5 x risk-aversion coefficient (lambda) x variance로 계산하는 것이 가장 좋다 말씀주셨는데

문제에서 U = E(R) - 0.005 x risk-aversion coefficient (lambda) x variance으로 주어진다면 %로 무조건 계산해야할까요? 저도 decimal 형태가 편해서 대부분 U = E(R) - 0.5 x risk-aversion coefficient (lambda) x variance으로 계산하지만 essay 형태 문제에서 감점 요인이 될까 하여 질문드립니다.

추가적으로 Goals-based investing 관련해서 minimum expectation rate가 PV 계산 시에 discount rate가 되는 것으로 이해합니다. 해당 부분은 계산기 사용 또한 다소 쉽습니다만 다만 인플레이션이 반영되는 경우 어떻게 진행이 필요한지 문의드립니다.